insurance와 mutual fund는 두개의 다른 라이센스가 필요합니다. 두개다 시험공부하신후 패스 (60%만 받으시면됨)하시후 정부에 등록하시면되고, 스폰서 가있어야합니다.
회사를 말하는거죠..시험은 보통 정부에서 지정한 회사에서
만든 책으로 혹은 인터넷으로 공부하시면되죠..
질문이 있으시면 멜주세요[email protected]

일반적으로 생명보험자격증과 투자자격증을 가진사람을 Financial advisor 라고합니다.

생명보험자격증에 관해서는 어떤분이 보험란(1664번)에 자세히 설명을 해 놓은것을 보았으니 참고바랍니다. 덧붙이자면, 생명보험자격증은 www.oliverslearning.com 같은 사설교육기관에서 3번 시도해서 합격을 하면, 정부시험을 볼 수 있습니다. 또한, 사설시험기관의 시험이 훨씬 더 어렵고, 어느시험이나 문제를 두 번 읽을 시간없이 읽어야 할 지문이 많습니다. 게다가, 금융(보험)법이 바뀌는 바람에 이제는 생명보험자격증을 따기위해서는 투자의 기본도 알아야되기 때문에 시험이 몇 년전보다 훨씬 어려워졌습니다.

투자자격증은 기본적으로 www.ifse.ca(뮤추얼펀드협회) 에서 mutual fund 자격증을 따면, 웬만한 투자기관에 입사할 수 있습니다. 하지만, 은행같은 금융기관에 입사하려거나, Financial advisor로서 목표가 원대한 분은 www.csi.ca 에서 CSC 자격증(mutual fund 외에 증권도 취급할 수 있음)을 따는 것이 유리합니다. 다만, CSC(Canadian Security Course) 자격증공부는 mutual fund 자격증에비해 수강료가 더 비싸고, 시험도 더 어렵고, 게다가 100문항을 3시간안에 푸는 시험을 1차, 2차까지 합격을 해야함으로 부담이 크기때문에 많은 분들이 상대적으로 쉬운 mutual fund 자격증을 선호합니다. (참고로, CSC 시험도 문제를 두번읽을 시간도 없을정도로 시간이 모자랍니다.)

마지막으로, 진정한 financial planner 가 되려면, 보험과 투자외에도 세금, 상속, 은퇴분야에 대해서도 공부를 해야되며, 기타 금융관계공부를 많이하여야됩니다. 도움이 되셨기를 바랍니다.

Olympian Financial Inc. 재정상담가 이 동형 416-554-9309 [email protected]